Jest wiele powodów, dla których warto zdecydować się na współpracę z doradcą kredytowym. To przede wszystkim dostęp do kompleksowego wsparcia w zakresie porównywania, poszukiwania oraz wnioskowania o kredyty i pożyczki. Jako klient profesjonalnego biura kredytowego możesz w każdym momencie skorzystać z usług doradcy kredytowego i zwiększyć bezpieczeństwo zawieranych transakcji finansowych.
Chcesz dowiedzieć się, jak działa i kim właściwie jest doradca kredytowy? Przygotowaliśmy kompleksowy artykuł dla kredyto- i pożyczkobiorców, którzy nie radzą sobie z samodzielnym poszukiwaniem ofert finansowania. Przejrzyj poniższy artykuł, a dowiesz się wszystkiego o pośrednikach finansowych.
Doradca kredytowy to osoba, która ma wysokie kwalifikacje w zakresie finansów i bankowości, a dodatkowo jest na bieżąco zaznajomiona z takimi informacjami, jak:
Zgodnie z powyższymi informacjami doradca finansowy powinien mieć obszerną wiedzę z zakresu finansów, aby móc pomóc klientom w pozyskiwaniu kredytów i pożyczek. Pośrednik kredytowy z dobrze rozwiniętymi umiejętnościami sprzedażowymi i ze znajomością branży finansowej jest w stanie pomóc swoim klientom w dopasowaniu formy finansowania do ich potrzeb i preferencji.
Zgodnie z Ustawą o kredycie hipotecznym z dnia 23 marca 2017 roku osoba, która chce zostać doradcą finansowym musi zdobyć licencję wydawaną przez KNF - Komisję Nadzoru Finansowego. Do tego potrzebne są takę uprawnienia umożliwiające obsługę kredytów hipotecznych.
Każdy doradca kredytowy musi być zarejestrowany w rejestrze doradców oraz opłacać stosowną składkę, która uprawnia do pracy jako ekspert finansowy.
W pracy agenta kredytowego najważniejsze jest to, aby mieć w zanadrzu oferty kilkunastu instytucji finansowych. Dzięki temu klienci zainteresowani kredytami i pożyczkami mogą liczyć na kompleksowe i szybkie wsparcie.
Jeśli chcesz dowiedzieć się, jak pracują profesjonalni doradcy kredytowi, skontaktuj się z Finaum. U nas pracują wyłącznie najlepsi eksperci, którzy wiedzą, jak pomóc klientom nie tylko w pozyskiwaniu ofert kredytów i pożyczek, ale także w wyjściu z nadmiernego zadłużenia.
Jest wiele sytuacji, w których warto skorzystać z kompleksowego doradztwa eksperta finansowego. Zdecyduj się na pomoc doradcy kredytowego, jeśli nie radzisz sobie z formalnościami bankowymi, nie wiesz, jak działa prowizja bankowa, a także potrzebujesz porównać kilka ofert finansowania.
A zatem na pomoc eksperta w roli doradcy kredytowego zdecyduj się, jeśli:
Zawsze wtedy, kiedy widzisz, że nie poradzisz sobie ze złożeniem wniosku o kredyt, pożyczkę lub chwilówkę, możesz skorzystać z kompleksowej pomocy doradcy kredytowego. Jeśli masz jakiekolwiek wątpliwości odnośnie do umowy kredytowej, koniecznie postaw na doradztwo finansowe - na pewno nie pożałujesz i zabezpieczysz się przed wpadnięciem w pętlę kredytową.
Zanim podejmiesz decyzję o skorzystanie z pomocy eksperta finansowego, zadbaj o to, aby rozpocząć współpracę z naprawdę dobrym doradcą kredytowym. Staraj się nawiązywać współpracę wyłącznie z osobami, które są w stanie rzetelnie obliczyć zdolność kredytową klienta, zaproponować korzystne oferty kredytowe i nie pobierają żadnych ukrytych opłat na żadnym z etapów współpracy.
Cały proces współpracy z ekspertem kredytowym może przebiegać następująco:
Zarówno w przypadku kredytu hipotecznego, gotówkowego, jak i pożyczki ratalnej możesz pytać doradcę kredytowego praktycznie o wszystko. Tylko w ten sposób rozwiejesz swoje wątpliwości i poznasz możliwości finansowe, które przełożą się na wartość przyznawanych kredytów i pożyczek pozabankowych.
Wsparcie na każdym etapie wnioskowania o kredyty i pożyczki to podstawa w pracy doradcy kredytowego. Twoje starania o kredyt będą o wiele skuteczniejsze, jeśli zdecydujesz się na usługi doradztwa finansowego - zarówno online, jak i stacjonarnie.
Aby dokładniej wyjaśnić, w czym może nam pomóc doradca kredytowy, przygotowaliśmy krótką listę pytań, jakie można zadać ekspertowi podczas konsultacji. Oto kilka standardowych zagadnień, jakie warto poruszyć, korzystając z pomocy eksperta finansowego.
Oczywiście jest znacznie więcej pytań, jakie można zadać doradcy kredytowemu. Pytając eksperta, otrzymasz wszelkie informacje na temat procedur bankowych oraz warunków przyznawania kredytów i pożyczek.
Pamiętaj, że niezależnie od produktu kredytowego zawsze możesz bez ograniczeń pytać specjalistę o wszystko to, co powoduje u Ciebie obawy przed podpisaniem umowy z instytucją finansową. Niezależnie od tego, czy interesuje Cię pożyczka gotówkowa czy kredyt dla zadłużonych - zawsze otrzymasz pomoc w wyborze najlepszej oferty dla siebie.
Pomoc eksperta kredytowego może być realizowana zdalnie za pośrednictwem telefonu, e-maila czy nawet wideorozmowy. Jeśli chcesz zaciągnąć kredyt bankowy, np. na zakup nieruchomości, możesz też współpracować z doradcą w stacjonarnym biurze kredytowym.
Zakres obowiązków i usług świadczonych przez doradcę kredytowego jest praktycznie identyczny - zarówno online, jak i w stacjonarnym biurze. Wystarczy, że wybierzesz eksperta, który ma wiedzę na temat kredytów, pożyczek i procedur bankowych, a na pewno otrzymasz rzetelne wsparcie.
Wygodniejszą i prawdopodobnie szybszą opcją na obliczenie zdolności kredytowej oraz porównanie wielu ofert finansowania będzie współpraca zdalna z ekspertem finansowym. Dzięki temu nie musisz wychodzić z domu, aby otrzymać pomoc i podjąć decyzję w kwestii kredytu i podpisania umowy z konkretną instytucją.
Zanim zdecydujesz się na pomoc eksperta kredytowego, musisz wybrać konkretnego specjalistę. W celu utrzymania maksimum satysfakcji z otrzymanej pomocy oraz możliwości idealnego dopasowania oferty finansowania do swoich potrzeb postaraj się rzetelnie wybrać doradcę kredytowego do pomocy w kwestii ubiegania się o kredyty. Dobry specjalista finansowy powinien:
Sprawdzony doradca kredytowy to taki, który dba o dobro swojego klienta i stara się dopasować oferty finansowania tak, by te sprostały w 100% oczekiwaniom kredyto- i pożyczkobiorcy.
Od doradcy kredytowego możesz oczekiwać, że ten zbierze wszystkie najważniejsze informacje potrzebne na etapie wnioskowania o kredyt lub pożyczkę. Rzetelny specjalista powinien zapytać o Twoje dochody, preferencje kredytowe, indywidualne potrzeby oraz cel, który determinuje chęć pozyskania nowego zobowiązania w banku lub w firmie pożyczkowej.
Pomoc zewnętrznego eksperta kredytowego jest w 100% darmowa po stronie klienta ubiegającego się o kredyt lub pożyczkę. Specjalista otrzymuje wynagrodzenie bezpośrednio od instytucji finansowej, w której została sfinalizowana umowa. Współpracując z ekspertem kredytowym nie musisz martwić się o dodatkowe koszty - specjalista nie pobierze od Ciebie ani złotówki prowizji.
Wynagrodzenie wypłacane dla doradcy kredytowego w zamian za zamkniętą umowę kredytową z klientem najczęściej wynosi do kilku procent wartości przyznanego kapitału dla klienta. Sama prowizja jest wypłacana przez instytucję finansową, z którą została podpisana umowa.
Wielu kredytobiorców ma problem z tym, jakiego specjalistę wybrać do współpracy. Obecnie na rynku dzielimy doradców kredytowych na tych, którzy pracują w banku oraz tych dostępnych w biurach kredytowych. Najkorzystniejsza opcja to współpraca z zewnętrznym ekspertem finansowym. Dlaczego? W ten sposób otrzymujesz nie tylko kompleksowe wsparcie w uzyskaniu kredytu lub pożyczki, ale także będziesz mieć dostęp do wielu ofert finansowania w jednym miejscu.
FINAUM - Centrum finansowe specjalizujące się w kredytach i pożyczkach. Więcej informacji o nas znajdziesz tutaj.
W momencie, gdy wnioskujesz o kredyt, liczysz na zgodę banku lub firmy pożyczkowej. Jednocześnie liczysz, że decyzją, którą podjąłeś, jest rozsądna i korzystna finansowo. Droga do upragnionego celu bywa pełna pułapek i błędów, które mogą znacząco wpłynąć na Twoją sytuację finansową. Niezależnie od tego, czy po raz pierwszy przymierzasz się do zaciągnięcia kredytu, czy masz […]
Pożyczki pozabankowe to w dzisiejszych czasach coraz bardziej popularny sposób pożyczania pieniędzy wśród Polaków. To wyjątkowo atrakcyjne produkty finansowe na niewielkie wydatki, z błyskawicznym procesem wnioskowania i z formalnościami, które załatwisz online. Pojawienie się pożyczek pozabankowych otworzyło drzwi dla dużego grona klientów. Wśród nich znalazły się także te osoby, które zostały odrzucone przez banki. Proces […]
Podstawowym narzędziem finansowym, z którego Ty także korzystasz to konto osobiste. Jest to miejsce, gdzie wpływa Twoje wynagrodzenie, przechowujesz środki, a także zarządzasz swoimi wydatkami. Do rachunku podpięty może być popularny debet, a także na niego przelewane są pieniądze z kredytów. Co jeszcze warto wiedzieć o koncie osobistym? W artykule przyjrzymy się rachunkom bieżącym. Podpowiemy, […]
Planując zakup mieszkania lub domu na kredyt, warto zapoznać się z terminem wkład własny. Jest to określona suma pieniędzy, którą jako potencjalny kredytobiorca będziesz musiał zainwestować na poczet zakupu nieruchomości. Najczęściej to decydujący element o uzyskaniu kredytu hipotecznego. Jednak wokół udziału własnego krąży wiele mitów, z którymi chcemy się rozprawić. Jedną z najczęściej powtarzanych półprawd […]
Bardzo prawdopodobne, że znasz osoby, którym pożyczyłbyś nawet spore pieniądze bez obaw, że do Ciebie wrócą. Jednocześnie są też takie, które w żaden sposób nie przekonają Cię do udzielenia pożyczki. Ten zbiór opinii, doświadczeń i własnych przekonań wpływają na czyjąś wiarygodność. Banki podchodzą do analizy wniosku nie tylko przez pryzmat zdolności kredytowej, ale także innych […]
Jeśli planujesz zawnioskować o kredyt hipoteczny lub potrzebujesz środków na dowolny cel, to jednym z miejsc, gdzie możesz je pożyczyć, jest bank lub instytucja pożyczkowa. Co w przypadku umowy zlecenia? Nie stanowi ona przeszkody w staraniach o pieniądze. Istnieją jednak pewne wymagania, które trzeba spełnić. Pracując na umowę zlecenie, konieczne jest posiadanie dłuższego stażu pracy […]
Zakup mieszkania za gotówkę to duży jednorazowy wydatek, na który nie wszystkich stać. Ponadto pozbycie się takiej gotówki nie zawsze jest potrzebne, gdyż środki mogą pracować w inny sposób. Niemniej jednak spora grupa osób kupuje nieruchomości przy użyciu kredytu hipotecznego, a do niego potrzebny jest udział własny. Czy pożycza lub kredyt gotówkowy na wkład własny […]
Narodowy Bank Polski podał, że liczba kart płatniczych wzrosła z 42,2 mln w 2019 r. do 44,9 mln w 2023 roku. Charakterystyką polskiego rynku, jak zaznaczył NBP, jest dominujący udział kart, które umożliwiają płatności zbliżeniowe. Na koniec czerwca 2023 r. było ich 43,2 milionów, co daje 96,3% w ogólnej liczbie kart. Jak efektywnie korzystać z […]
Przymierzasz się do zaciągnięcia kredytu, ale miałeś poślizgi w spłacaniu zobowiązań i Twój raport w Biurze Informacji Kredytowej nie wygląd najlepiej? Czy możliwe jest czyszczenie BIK? Tak, jest to możliwe, ale nie w każdej sytuacji. Sprawdziliśmy, co można zrobić, aby usunąć niektóre wpisy i dzięki temu poprawić scoring BIK. Czyszczenie BIK to temat bardzo popularny, […]
Powiedzenie „pieniądz robi pieniądz” jest jak najbardziej prawdziwe. Ktoś inwestuje środki finansowe w rozwój firmy, ktoś inny stawia na akcje, a jeszcze inny zdecyduje się na konto oszczędnościowe. W tym artykule skupimy się na tym ostatnim rozwiązaniu. Czy warto odkładać pieniądze na koncie oszczędnościowym? Zdecydowanie tak. Warto pomyśleć o rachunku oszczędnościowym, jeśli np. nie chcesz […]
Dynamiczna, zmienna i często nieprzewidywalna sytuacja w gospodarce sprawia, że banki muszą minimalizować swoje ryzyko finansowe. Głównym elementem, który wpływa na równowagę, jest obszar związany z ryzykiem kredytowym. Jest to istotny czynnik z punktu widzenia analizy i zarządzania ryzykiem w całym sektorze finansowym. W artykule przyjrzymy się naturze ryzyka kredytowego, tym co wpływa na jego […]
Jeszcze dwie dekady temu karta kredytowa, najlepiej złota lub platynowa, były symbolem statusu. Dzisiaj tego typu produktu dostępne są praktycznie dla wszystkich. Zamożne osoby mogą liczyć na wysokie limity sięgające miliona złotych i prestiżowe usługi concierge. Patrząc bardziej przyziemnie, karty kredytowe dostępne są dla szerokiego grona klientów banków. Co warto o nich wiedzieć? Karty kredytowe […]
