Dlaczego warto korzystać z usług doradcy kredytowego?

Podsumowanie artykułu

W dzisiejszych czasach doradcy kredytowi mają pełne ręce pracy. Wynika to ze względu na stale rosnące zainteresowanie produktami bankowymi i pozabankowymi. Mowa tu nie tylko o ekspertach pracujących w bankach, ale także w zewnętrznych biurach kredytowych, gdzie można porównywać wiele ofert finansowania w jednym miejscu. Jeśli potrzebujesz pomocy w zakresie poszukiwania ofert kredytów lub pożyczek albo masz wątpliwości co do swojej sytuacji finansowej, możesz skontaktować się z doradcą kredytowym i liczyć na kompleksową pomoc.

Jest wiele powodów, dla których warto zdecydować się na współpracę z doradcą kredytowym. To przede wszystkim dostęp do kompleksowego wsparcia w zakresie porównywania, poszukiwania oraz wnioskowania o kredyty i pożyczki. Jako klient profesjonalnego biura kredytowego możesz w każdym momencie skorzystać z usług doradcy kredytowego i zwiększyć bezpieczeństwo zawieranych transakcji finansowych.

Chcesz dowiedzieć się, jak działa i kim właściwie jest doradca kredytowy? Przygotowaliśmy kompleksowy artykuł dla kredyto- i pożyczkobiorców, którzy nie radzą sobie z samodzielnym poszukiwaniem ofert finansowania. Przejrzyj poniższy artykuł, a dowiesz się wszystkiego o pośrednikach finansowych.

Kim jest doradca kredytowy i czym się zajmuje?

Doradca kredytowy to osoba, która ma wysokie kwalifikacje w zakresie finansów i bankowości, a dodatkowo jest na bieżąco zaznajomiona z takimi informacjami, jak:

  • zasady udzielania kredytów, pożyczek i chwilówek,
  • warunki przyznawania kredytów i pożyczek potencjalnym klientom instytucji finansowych,
  • sposoby obliczania zdolności kredytowej dla klienta,
  • przepisy prawa bankowego i regulacje wynikające z ustaw i rozporządzeń.

Zgodnie z powyższymi informacjami doradca finansowy powinien mieć obszerną wiedzę z zakresu finansów, aby móc pomóc klientom w pozyskiwaniu kredytów i pożyczek. Pośrednik kredytowy z dobrze rozwiniętymi umiejętnościami sprzedażowymi i ze znajomością branży finansowej jest w stanie pomóc swoim klientom w dopasowaniu formy finansowania do ich potrzeb i preferencji.

Zgodnie z Ustawą o kredycie hipotecznym z dnia 23 marca 2017 roku osoba, która chce zostać doradcą finansowym musi zdobyć licencję wydawaną przez KNF - Komisję Nadzoru Finansowego. Do tego potrzebne są takę uprawnienia umożliwiające obsługę kredytów hipotecznych.

Każdy doradca kredytowy musi być zarejestrowany w rejestrze doradców oraz opłacać stosowną składkę, która uprawnia do pracy jako ekspert finansowy.

W pracy agenta kredytowego najważniejsze jest to, aby mieć w zanadrzu oferty kilkunastu instytucji finansowych. Dzięki temu klienci zainteresowani kredytami i pożyczkami mogą liczyć na kompleksowe i szybkie wsparcie.

Jeśli chcesz dowiedzieć się, jak pracują profesjonalni doradcy kredytowi, skontaktuj się z Finaum. U nas pracują wyłącznie najlepsi eksperci, którzy wiedzą, jak pomóc klientom nie tylko w pozyskiwaniu ofert kredytów i pożyczek, ale także w wyjściu z nadmiernego zadłużenia.

Kiedy warto skorzystać z usług doradcy finansowego?

Jest wiele sytuacji, w których warto skorzystać z kompleksowego doradztwa eksperta finansowego. Zdecyduj się na pomoc doradcy kredytowego, jeśli nie radzisz sobie z formalnościami bankowymi, nie wiesz, jak działa prowizja bankowa, a także potrzebujesz porównać kilka ofert finansowania.

A zatem na pomoc eksperta w roli doradcy kredytowego zdecyduj się, jeśli:

  • potrzebujesz kredytu lub pożyczki na korzystnych warunkach finansowania,
  • chcesz dowiedzieć się więcej o tym, co wpływa na całkowite koszty kredytu lub pożyczki,
  • nie znasz swojej zdolności kredytowej,
  • potrzebujesz wsparcia w analizie rejestrów BIK i usunięciu negatywnych wpisów o zadłużeniach.

Zawsze wtedy, kiedy widzisz, że nie poradzisz sobie ze złożeniem wniosku o kredyt, pożyczkę lub chwilówkę, możesz skorzystać z kompleksowej pomocy doradcy kredytowego. Jeśli masz jakiekolwiek wątpliwości odnośnie do umowy kredytowej, koniecznie postaw na doradztwo finansowe - na pewno nie pożałujesz i zabezpieczysz się przed wpadnięciem w pętlę kredytową.

Współpraca z doradcą kredytowym - jak przebiega?

Zanim podejmiesz decyzję o skorzystanie z pomocy eksperta finansowego, zadbaj o to, aby rozpocząć współpracę z naprawdę dobrym doradcą kredytowym. Staraj się nawiązywać współpracę wyłącznie z osobami, które są w stanie rzetelnie obliczyć zdolność kredytową klienta, zaproponować korzystne oferty kredytowe i nie pobierają żadnych ukrytych opłat na żadnym z etapów współpracy.

Cały proces współpracy z ekspertem kredytowym może przebiegać następująco:

  1. Kontakt z doradcą kredytowym i przedstawienie swoich potrzeb. Zaczynasz od rozmowy z ekspertem, aby ten mógł rozpoznać Twoje potrzeby i spersonalizować dostępne oferty finansowania.
  2. Obliczenie zdolności kredytowej. Ekspert kredytowy dokładnie sprawdzi, jaką masz zdolność kredytową, a w razie potrzeby przeanalizuje też raport BIK.
  3. Porównanie dostępnych ofert finansowania. Wykwalifikowany ekspert kredytowy jest w stanie przedstawić nawet kilkanaście pozycji kredytów, pożyczek i chwilówek pozabankowych.
  4. Złożenie wniosku o finansowanie. Z pomocą doradcy kredytowego wybierzesz najlepsze produkty finansowe dla siebie i złożysz wniosek wraz z kompletem dokumentów.
  5. Podpisanie umowy.

Zarówno w przypadku kredytu hipotecznego, gotówkowego, jak i pożyczki ratalnej możesz pytać doradcę kredytowego praktycznie o wszystko. Tylko w ten sposób rozwiejesz swoje wątpliwości i poznasz możliwości finansowe, które przełożą się na wartość przyznawanych kredytów i pożyczek pozabankowych.

Wsparcie na każdym etapie wnioskowania o kredyty i pożyczki to podstawa w pracy doradcy kredytowego. Twoje starania o kredyt będą o wiele skuteczniejsze, jeśli zdecydujesz się na usługi doradztwa finansowego - zarówno online, jak i stacjonarnie.

O co można zapytać doradcę kredytowego? To musisz wiedzieć!

Aby dokładniej wyjaśnić, w czym może nam pomóc doradca kredytowy, przygotowaliśmy krótką listę pytań, jakie można zadać ekspertowi podczas konsultacji. Oto kilka standardowych zagadnień, jakie warto poruszyć, korzystając z pomocy eksperta finansowego.

  1. Jaka jest moja zdolność kredytowa?
  2. Jakie zarobki będą wystarczające do kredytu na konkretną kwotę?
  3. Czy negatywne wpisy w BIK dyskwalifikują mnie z opcji ubiegania się o kredyt w banku?
  4. Co wpływa na całkowite koszty kredytu i pożyczki?
  5. Jakie dokumenty są potrzebne na etapie wnioskowania o kredyty bankowe?
  6. Ile trwają procedury weryfikacji wniosków kredytowych i pożyczkowych?

Oczywiście jest znacznie więcej pytań, jakie można zadać doradcy kredytowemu. Pytając eksperta, otrzymasz wszelkie informacje na temat procedur bankowych oraz warunków przyznawania kredytów i pożyczek.

Pamiętaj, że niezależnie od produktu kredytowego zawsze możesz bez ograniczeń pytać specjalistę o wszystko to, co powoduje u Ciebie obawy przed podpisaniem umowy z instytucją finansową. Niezależnie od tego, czy interesuje Cię pożyczka gotówkowa czy kredyt dla zadłużonych - zawsze otrzymasz pomoc w wyborze  najlepszej oferty dla siebie.

Doradca kredytowy online czy stacjonarnie? Jaka współpraca będzie efektywniejsza?

Pomoc eksperta kredytowego może być realizowana zdalnie za pośrednictwem telefonu, e-maila czy nawet wideorozmowy. Jeśli chcesz zaciągnąć kredyt bankowy, np. na zakup nieruchomości, możesz też współpracować z doradcą w stacjonarnym biurze kredytowym.

Zakres obowiązków i usług świadczonych przez doradcę kredytowego jest praktycznie identyczny - zarówno online, jak i w stacjonarnym biurze. Wystarczy, że wybierzesz eksperta, który ma wiedzę na temat kredytów, pożyczek i procedur bankowych, a na pewno otrzymasz rzetelne wsparcie.

Wygodniejszą i prawdopodobnie szybszą opcją na obliczenie zdolności kredytowej oraz porównanie wielu ofert finansowania będzie współpraca zdalna z ekspertem finansowym. Dzięki temu nie musisz wychodzić z domu, aby otrzymać pomoc i podjąć decyzję w kwestii kredytu i podpisania umowy z konkretną instytucją.

Jak wybrać najlepszego doradcę kredytowego dla siebie?

Zanim zdecydujesz się na pomoc eksperta kredytowego, musisz wybrać konkretnego specjalistę. W celu utrzymania maksimum satysfakcji z otrzymanej pomocy oraz możliwości idealnego dopasowania oferty finansowania do swoich potrzeb postaraj się rzetelnie wybrać doradcę kredytowego do pomocy w kwestii ubiegania się o kredyty. Dobry specjalista finansowy powinien:

  • mieć wysokie kwalifikacje i doświadczenie w zawodzie,
  • przedstawiać wiele ciekawych ofert finansowania - bankowego i pozabankowego,
  • być empatyczny, profesjonalny i badać potrzeby klienta,
  • podchodzić indywidualnie do każdego, kto chce skorzystać z doradztwa kredytowego.

Sprawdzony doradca kredytowy to taki, który dba o dobro swojego klienta i stara się dopasować oferty finansowania tak, by te sprostały w 100% oczekiwaniom kredyto- i pożyczkobiorcy.

Od doradcy kredytowego możesz oczekiwać, że ten zbierze wszystkie najważniejsze informacje potrzebne na etapie wnioskowania o kredyt lub pożyczkę. Rzetelny specjalista powinien zapytać o Twoje dochody, preferencje kredytowe, indywidualne potrzeby oraz cel, który determinuje chęć pozyskania nowego zobowiązania w banku lub w firmie pożyczkowej.

Czy pomoc doradcy finansowego jest płatna?

Pomoc zewnętrznego eksperta kredytowego jest w 100% darmowa po stronie klienta ubiegającego się o kredyt lub pożyczkę. Specjalista otrzymuje wynagrodzenie bezpośrednio od instytucji finansowej, w której została sfinalizowana umowa. Współpracując z ekspertem kredytowym nie musisz martwić się o dodatkowe koszty - specjalista nie pobierze od Ciebie ani złotówki prowizji.

Wynagrodzenie wypłacane dla doradcy kredytowego w zamian za zamkniętą umowę kredytową z klientem najczęściej wynosi do kilku procent wartości przyznanego kapitału dla klienta. Sama prowizja jest wypłacana przez instytucję finansową, z którą została podpisana umowa.

Doradca kredytowy czy bankowy?

Wielu kredytobiorców ma problem z tym, jakiego specjalistę wybrać do współpracy. Obecnie na rynku dzielimy doradców kredytowych na tych, którzy pracują w banku oraz tych dostępnych w biurach kredytowych. Najkorzystniejsza opcja to współpraca z zewnętrznym ekspertem finansowym. Dlaczego? W ten sposób otrzymujesz nie tylko kompleksowe wsparcie w uzyskaniu kredytu lub pożyczki, ale także będziesz mieć dostęp do wielu ofert finansowania w jednym miejscu.

Finaum

FINAUM - Centrum finansowe specjalizujące się w kredytach i pożyczkach. Więcej informacji o nas znajdziesz tutaj.

Zobacz także podobne artykuły

Zmiana Konta Osobistego: Na Co Zwrócić Uwagę i Kiedy Warto To Zrobić?

Choć przeniesienie konta może wydawać się skomplikowane, odpowiednie przygotowanie i świadomość kluczowych aspektów tego procesu mogą uczynić tę zmianę prostą i opłacalną. W tym artykule przedstawiamy, na co zwrócić uwagę przy zmianie konta osobistego i kiedy warto to zrobić. Opłaty i Prowizje Jednym z głównych powodów, dla których wiele osób decyduje się na zmianę konta, […]

Czytaj wpis
Pożyczki dla zadłużonych bez zdolności kredytowej – jak wziąć finansowanie?

Pożyczki bez zdolności kredytowej to propozycja dla osób z zadłużeniem lub tych, które nie mają wystarczającej zdolności kredytowej, aby uzyskać kredyt w banku. Dzięki tego rodzaju produktom finansowym nawet osoby z wpisem w rejestrach dłużników mogą w krótkim czasie zdobyć potrzebne pieniądze. Tego typu pożyczki dostępne są przeważnie przez internet, a to umożliwia uzyskanie potrzebnych […]

Czytaj wpis
Pożyczka z komornikiem i złym BIKiem - czym jest i kto może skorzystać?

Niekorzystna sytuacja finansowa może dotknąć każdego, a jedna nieprzemyślana decyzja pociągnie za sobą lawinę problemów. Jeśli zmagasz się z zajęciem komorniczym, to najpewniej musisz stawiać czoła nie tylko konieczności spłaty zadłużenia, ale także innym pilnym wydatkom. Co robić? W takich sytuacjach pożyczki z komornikiem i złym BIKiem mogą być ratunkiem, dla tych osób, które w […]

Czytaj wpis
Pożyczka dla zadłużonych bez zdolności kredytowej: Gdzie szukać? Jakie warunki?

Trudna sytuacja życiowa i niska zdolność kredytowa to słaba perspektywa pozyskania kapitału od banku. Tradycyjne instytucje finansowe są zobligowane do dokładnej analizy swoich klientów. W związku z tym często odmawiają udzielenia kredytu osobom, które mają negatywną historię kredytową. Czy to oznacza definitywny brak szans na zewnętrzne finansowanie? Otóż nie.   Istnieją firmy pożyczkowe, które oferują pożyczki dla […]

Czytaj wpis
Pożyczka dla bezrobotnych – jak otrzymać pożyczkę na raty dla bezrobotnego?

Jeśli potrzebujesz pieniędzy na remont, wakacje, wymianę sprzętów RTV i AGD to w dzisiejszych czasach nie ma z tym problemu. Co więcej, możesz wziąć raty 0% i nie zapłacisz ani złotówki kosztów. Jednak nie każdy znajduje się w tak komfortowej pozycji. Osoby bezrobotne często napotykają trudności w uzyskaniu finansowania, gdyż dla banków są niewygodnymi klientami. […]

Czytaj wpis
Pożyczki długoterminowe dla zadłużonych: Sprawdź, jak działają pożyczki długoterminowe online

Niektórzy mówią, że lepiej jest mieć długi niż krótki. Ważny jest także ruch oceanu. Ty też nie pomyślałeś o katamaranie, prawda? Dlatego lepiej zajmijmy się finansami. W artykule przybliżymy, czym są pożyczki długoterminowe dla zadłużonych, kto ich udziela, a także ile i na jak długo można pożyczyć pieniądze. Umówmy się, że sama nazwa pożyczki wskazuje, […]

Czytaj wpis
15 sposobów na zwiększenie zdolności kredytowej

Drobna pożyczka czy milionowa transakcja na zakup nieruchomości przy użyciu kredytu wymagają posiadania odpowiedniej zdolności kredytowej. Określa ona sytuacją kredytobiorcy w momencie składania wniosku. Na jej podstawie bank podejmuje decyzję o udzieleniu bądź odrzuceniu wniosku o finansowanie. Co zrobić, aby poprawić swoją zdolność kredytową i uzyskać kredyt w oczekiwanej wysokości? W artykule przyjrzymy się sposobom […]

Czytaj wpis
Pożyczka na wakacje to dobry pomysł? Sprawdź, kredyt na urlop i wczasy last minute!

Wakacje od dziecka kojarzą się z wolnością, beztroską i przyjemnościami. Wraz z wiekiem nadal ważne są trzy elementy, ale masz dużo więcej możliwości. Zamiast kopać piłkę na trzepaku lub rozdawać head shoty w Counter-Strike’a możesz odwiedzić polskie góry, morze, puszczę lub Krainę Wielkich Jezior Mazurskich. Poza tym czeka na Ciebie cały świat i masa ciekawych […]

Czytaj wpis
Konsolidacja chwilówek: Kredyt na spłatę chwilówek to zdrowsze finanse osobiste?

Chwila za chwilą płynie, a chwilówka za chwilówką mogą ten euforyczny i poetycki stan brutalnie przerwać. W momencie, gdy jeden dług spłacasz kolejnym, zaczynasz wpadać w spiralę pogłębiających się długów. Prowadzi to do destabilizacji budżetu domowego i prowadzi do rosnących kosztów i poważniejszych problemów. Co zrobić w takiej sytuacji? Jeśli czujesz, że zapada Ci się […]

Czytaj wpis
Kredyt na ślub i wesele – czy warto?

Dla wielu osób wesele to jedno z najważniejszych wydarzeń w życiu. Jest to niezapomniana chwila, którą chcesz uczcić w sposób wyjątkowy i niezapomniany. Rosnące oczekiwania społeczne i presji medialnej sprawiają, że wiele par decyduje się wziąć kredyt na ślub i wesele. Czy warto pożyczyć pieniądze, aby stworzyć „ten” wymarzony scenariusz? Zdania są podzielone, ale nie […]

Czytaj wpis
6 błędów przy ubieganiu się o kredyt – na co uważać?

W momencie, gdy wnioskujesz o kredyt, liczysz na zgodę banku lub firmy pożyczkowej. Jednocześnie liczysz, że decyzją, którą podjąłeś, jest rozsądna i korzystna finansowo. Droga do upragnionego celu bywa pełna pułapek i błędów, które mogą znacząco wpłynąć na Twoją sytuację finansową. Niezależnie od tego, czy po raz pierwszy przymierzasz się do zaciągnięcia kredytu, czy masz […]

Czytaj wpis
Pożyczka pozabankowa online – co to jest? Jakie są jej rodzaje popularnych chwilówek?

Pożyczki pozabankowe to w dzisiejszych czasach coraz bardziej popularny sposób pożyczania pieniędzy wśród Polaków. To wyjątkowo atrakcyjne produkty finansowe na niewielkie wydatki, z błyskawicznym procesem wnioskowania i z formalnościami, które załatwisz online. Pojawienie się pożyczek pozabankowych otworzyło drzwi dla dużego grona klientów. Wśród nich znalazły się także te osoby, które zostały odrzucone przez banki. Proces […]

Czytaj wpis
1 2 3 11

Szukasz kredytu lub pożyczki?

Skontaktuj się z ekspertami kredytowymi FINAUM. Podczas bezpłatnej konsultacji postaramy Ci się pomóc rozwiązać problemy dotyczące kredytów i pożyczek.
PROJEKT STRONY WWW I OPIEKA MARKETINGOWA:
RIKONA.PL