W 2023 roku nie było dużych zmian w systemie podatkowym. Reforma wprowadzająca Polski ład w 2022 r. sprawiła, że większość podatników rozlicza się obecnie na skali podatkowej. Większa kwota wolna od podatku przyczyniła się do tego, że część osób w ogóle nie odprowadza podatku, a więc nie ma co liczyć na zwrot z urzędu skarbowego. Kto zatem może otrzymać zwrot nadpłaconego podatku za 2023? Na jaką kwotę możesz liczyć?
Trzeba jasno podkreślić, że Polski ład wprowadził zamieszanie w podatkach. Jako świadomy podatnik najpewniej wiesz, że sytuacja z ubiegłego roku i wysokie zwroty już się nie powtórzą. W 2023 nadpłacone zaliczki połączone z obniżeniem pierwszego progu skali podatkowej sprawiły, że zwroty nadpłaty za 2022 pozytywnie zaskoczyły wiele osób. W tym roku będzie inaczej.
Najwięcej zyskają osoby, które rozliczają ulgę na dzieci. Ponadto na duży zwrot mogą otrzymać podatnicy, którzy rozliczą ulgę termomodernizacyjną. Pieniądze otrzymają także emeryci i renciści, ponieważ zapłacili oni podatek od 13. i 14. emerytury. W dalszej części artykułu znajdziesz więcej szczegółów.
Rodzice, którzy będą rozliczać PIT za 2023 i korzystają z ulgi na dzieci, mogą liczyć na ulgę. Wyniesie ona od 1112,04 zł do 2700 złotych, w zależności od liczby potomstwa. Ulga na dziecko przysługuje obojgu rodzicom i jak obliczył portal PIT.pl, jej wysokość wynosi w przypadku:
Jeśli jesteś rodzicem i będziesz samodzielnie obliczać PIT-37, to warto uwzględnić swoje potomstwo w deklaracji.
Zwrot podatku otrzymają także emeryci i renciści. Wszystko dlatego, że zapłacili oni zaliczki od 13. i 14. emerytury. Oznacza to, że fiskus będzie musiał je odliczyć i dokonać zwrotu.
Zwrot w wysokości ok. 400 zł otrzymają emeryci i renciści, którzy:
Jeżeli chcesz rozliczyć PIT za 2023 rok, to nie czekaj do 30 kwietnia 2024 r. ze złożeniem zeznania. Podatek dochodowy rozliczysz i prześlesz do urzędu skarbowego za pomocą programów e-PIT, które oferują możliwość rozliczenia i przesłania zeznania podatkowego do US.
PIT możesz złożyć już na początku stycznia 2024. Jednak dopiero od 15 lutego 2024 Krajowa Administracja Skarbowa (KAS) udostępni na portalu w ramach usługi Twój e-PIT wypełnione PIT-36 lub PIT-37 do akceptacji. Najpewniej dopiero po tym terminie płatnicy będą otrzymywać zwrot nadpłaty podatku.
Najwygodniejszym, a zarazem najszybszym sposobem na przesłanie zeznania jest przygotowanie e-PITu. Możesz to zrobić już teraz, ale pierwsze zwroty podatku najpewniej wpłyną dopiero w momencie, gdy KAS udostępni dokumenty PIT-36 i 37 w połowie lutego.
Urzędy skarbowe świadczą usługę AUTO ZWROTU, która obejmuje automatyczny zwrot podatku VAT i nadpłat podatkowych PIT. W przypadku pozytywnej weryfikacji np. braku zaległości podatkowych, system zrealizuje wypłatę nadpłaconego podatku za miniony rok w ciągu kilku dni.
Automatyczny zwrot podatku w 2024 obejmuje:
Powyższe dotyczy zeznań złożonych za pośrednictwem usługi Twój e-PIT.
Jeśli przysługuje Ci zwrot za miniony rok kalendarzowy, to pamiętaj, że ważny jest sposób złożenia dokumentów. Dlaczego? Od niego zależy maksymalny czas oczekiwania na przelew środków, na Twoje konto.
Nadpłata podatku podlega zwrotowi w terminie:
Podatnicy oczekują najczęściej na zwrot nadpłaconego podatku od 30 do 90 dni od dnia złożenia deklaracji. Jeśli nie chcesz tyle czekać na pieniądze, to być może przyda Ci się pożyczka gotówkowa. Pomożemy w formalnościach, a dzięki temu szybciej otrzymasz przelew na konto.
Istnieje grupa podatników, którzy odprowadzając zaliczki na podatek i są uprawnieni do otrzymania zwrotu wcześniej niż w ciągu 45 dni. Tego rodzaju preferencyjne warunki obejmują posiadaczy Karty Dużej Rodziny. Dzięki niej po złożeniu PIT, osoba uprawniona do zwrotu podatku otrzyma go w ciągu 30 dni od przesłania deklaracji.
Pamiętaj! Twoim obowiązkiem jest poinformowanie organów podatkowych o posiadaniu Karty Dużej Rodziny. Najlepszym na to sposobem jest umieszczenie informacji w polu „informacje uzupełniające” w deklaracji PIT.
Zdarza się, że nie każdy może liczyć na zwrot podatku. Inne zobowiązania w zakresie danin należnych państwu, zajęcia komornicze, a nawet mandaty mogą obniżyć ostateczną kwotę podatku lub uniemożliwi jej otrzymanie. Zanim fiskus wyśle pieniądze na Twoje konto, dokładnie sprawdzi, czy nie posiadasz zaległości.
Powyższa sytuacja pokazuje, że faktyczna wielkość zwrotu, która wpłynie na Twój rachunek bankowy, może być niższa niż ta wynikająca z deklaracji. W skrajnych przypadkach nie otrzymasz żadnych pieniędzy, jeśli US przeznaczy zwrot na spłatę Twoich zobowiązań podatkowych.
W 2024 możesz złożyć PIT-2. Jest to przydatne rozwiązanie szczególnie w przypadku zleceniobiorców i osób, które pracują na wielu etatach. Ponadto mogą go złożyć m.in.:
Zgodnie z obowiązującymi przepisami podatnik może stosować kwotę wolną w zaliczkach do trzech płatników jednocześnie. Formularz PIT składa się tylko raz w momencie podjęcia zatrudnienia u danego zleceniodawcy. Jednak możesz to zrobić w dowolnym momencie.
Ważne! Oświadczenia złożone przed 1 stycznia 2023 r. nadal są ważne, pod warunkiem, że nie zmieniły się okoliczności wpływające na wysokość zaliczek.
PIT-2 umożliwia zmniejszenie comiesięcznych zaliczek maksymalnie o 1/12 kwoty zmniejszającej o podatek tj. 300 zł (3600 zł rocznie). Oświadczenie warto złożyć przede wszystkim ze względu na zwiększenie kwoty wolnej do 30 tys. złotych.
W 2023 r. poszerzyła się grupa osób, która jest uprawniona do złożenia PIT-2. Wśród nich są zarówno osoby na etacie, jak i wykonawcy dzieł, zleceniobiorcy, menadżerowie na kontraktach, praktykanci czy osoby na stażach uczniowskich. Dzięki temu osoby pracujące na umowach cywilnoprawnych nie nadpłacają podatku, a dzięki temu otrzymają wyższą wypłatę w ciągu roku, zamiast czekać na zwrot.
Uwaga! PIT-2 mogą złożyć także osoby, które prowadzą jednocześnie działalność gospodarczą i rozliczają się wg skali podatkowej. W takiej sytuacji należy złożyć PIT-2 u swojego pracodawcy lub zleceniodawcy.
Nowe przepisy umożliwiają na stosowanie kwoty wolnej u trzech płatników jednocześnie. Taki wariant dostępny jest m.in. w przypadku osób zatrudnionych na umowę o pracę, jak i u osób na umowach zlecenie.
Wspomniani podatnicy będą mogli podzielić 1/12 kwoty zmniejszającej podatek (300 zł) na dwóch (po 150 zł) lub trzech płatników (po 100 zł). Konieczne jest złożenie PIT u każdego z nich. W ten sposób nie będziesz nadpłacać podatku w zaliczkach, co przełoży się na wyższe comiesięczne wynagrodzenie „na rękę”.
Powyższe rozwiązanie obowiązuje od niedawna. Dotychczas był to przywilej osób zatrudnionych na etacie. Dlatego nadpłacone z braku złożenia PIT-2 kwoty podatku w zaliczkach w większości przypadków będą do zwrotu dopiero w ramach rozliczenia PIT za ubiegły rok.
Jeśli zaliczasz się do grona osób, które w wyniku podniesienia kwoty wolnej od podatku, nie płacili składek w minionym roku, nie otrzymasz zwrotu. W przypadku gry zarabiasz rocznie nie więcej niż 30 000 złotych, to mieścisz się w kwocie wolnej od podatku. Ponadto osoby do 26 roku życia, pracujący seniorzy, a także rodziny z czwórką (lub więcej) dzieci nie płacą podatku do 85 528 złotych.
„Zerowy PIT dla młodych” dotyczy przychodów, które uzyskuje się z:
Natomiast młode osoby, które prowadzą firmy lub pracują na umowie o dzieło już płacą podatki.
Możesz uniknąć sytuacji, w której nadpłacasz podatek w zaliczkach. W tym celu należy wyliczyć właściwe zaliczki. Jak to zrobić?
Od ubiegłego roku możesz złożyć PIT-2. Oświadczenie sprawia, że co miesiąc możesz wyliczyć zaliczkę na podatek, uwzględniając 1/12 kwoty wolnej. Jeśli już w 2024 złożysz deklarację PIT-2 do płatnika, to będzie on pomniejszał zaliczkę na podatek, podobnie, jak osobie na etacie.
Dla wielu osób złożenie PIT to trudne wyzwanie. Obecnie w sieci dostępnych jest wiele darmowych aplikacji, które krok po kroku przeprowadzą Cię przez cały proces. Uwzględniają one dostępne ulgi i preferencje podatkowe, co wpływa na wysokość zwrotu. Deklarację możesz złożyć już na początku stycznia 2024 r. lub zaczekać do momentu opublikowania PIT-ów przez KAS. Pamiętaj, że im szybciej złożysz deklarację, tym szybciej otrzymasz środki. Jeśli potrzebujesz pieniędzy natychmiast, to zachęcamy do skorzystania z naszej oferty kredytów dla firm i osób indywidualnych.
FINAUM - Centrum finansowe specjalizujące się w kredytach i pożyczkach. Więcej informacji o nas znajdziesz tutaj.
Planując zakup mieszkania lub domu na kredyt, warto zapoznać się z terminem wkład własny. Jest to określona suma pieniędzy, którą jako potencjalny kredytobiorca będziesz musiał zainwestować na poczet zakupu nieruchomości. Najczęściej to decydujący element o uzyskaniu kredytu hipotecznego. Jednak wokół udziału własnego krąży wiele mitów, z którymi chcemy się rozprawić. Jedną z najczęściej powtarzanych półprawd […]
Bardzo prawdopodobne, że znasz osoby, którym pożyczyłbyś nawet spore pieniądze bez obaw, że do Ciebie wrócą. Jednocześnie są też takie, które w żaden sposób nie przekonają Cię do udzielenia pożyczki. Ten zbiór opinii, doświadczeń i własnych przekonań wpływają na czyjąś wiarygodność. Banki podchodzą do analizy wniosku nie tylko przez pryzmat zdolności kredytowej, ale także innych […]
Jeśli planujesz zawnioskować o kredyt hipoteczny lub potrzebujesz środków na dowolny cel, to jednym z miejsc, gdzie możesz je pożyczyć, jest bank lub instytucja pożyczkowa. Co w przypadku umowy zlecenia? Nie stanowi ona przeszkody w staraniach o pieniądze. Istnieją jednak pewne wymagania, które trzeba spełnić. Pracując na umowę zlecenie, konieczne jest posiadanie dłuższego stażu pracy […]
Zakup mieszkania za gotówkę to duży jednorazowy wydatek, na który nie wszystkich stać. Ponadto pozbycie się takiej gotówki nie zawsze jest potrzebne, gdyż środki mogą pracować w inny sposób. Niemniej jednak spora grupa osób kupuje nieruchomości przy użyciu kredytu hipotecznego, a do niego potrzebny jest udział własny. Czy pożycza lub kredyt gotówkowy na wkład własny […]
Narodowy Bank Polski podał, że liczba kart płatniczych wzrosła z 42,2 mln w 2019 r. do 44,9 mln w 2023 roku. Charakterystyką polskiego rynku, jak zaznaczył NBP, jest dominujący udział kart, które umożliwiają płatności zbliżeniowe. Na koniec czerwca 2023 r. było ich 43,2 milionów, co daje 96,3% w ogólnej liczbie kart. Jak efektywnie korzystać z […]
Przymierzasz się do zaciągnięcia kredytu, ale miałeś poślizgi w spłacaniu zobowiązań i Twój raport w Biurze Informacji Kredytowej nie wygląd najlepiej? Czy możliwe jest czyszczenie BIK? Tak, jest to możliwe, ale nie w każdej sytuacji. Sprawdziliśmy, co można zrobić, aby usunąć niektóre wpisy i dzięki temu poprawić scoring BIK. Czyszczenie BIK to temat bardzo popularny, […]
Powiedzenie „pieniądz robi pieniądz” jest jak najbardziej prawdziwe. Ktoś inwestuje środki finansowe w rozwój firmy, ktoś inny stawia na akcje, a jeszcze inny zdecyduje się na konto oszczędnościowe. W tym artykule skupimy się na tym ostatnim rozwiązaniu. Czy warto odkładać pieniądze na koncie oszczędnościowym? Zdecydowanie tak. Warto pomyśleć o rachunku oszczędnościowym, jeśli np. nie chcesz […]
Dynamiczna, zmienna i często nieprzewidywalna sytuacja w gospodarce sprawia, że banki muszą minimalizować swoje ryzyko finansowe. Głównym elementem, który wpływa na równowagę, jest obszar związany z ryzykiem kredytowym. Jest to istotny czynnik z punktu widzenia analizy i zarządzania ryzykiem w całym sektorze finansowym. W artykule przyjrzymy się naturze ryzyka kredytowego, tym co wpływa na jego […]
Jeszcze dwie dekady temu karta kredytowa, najlepiej złota lub platynowa, były symbolem statusu. Dzisiaj tego typu produktu dostępne są praktycznie dla wszystkich. Zamożne osoby mogą liczyć na wysokie limity sięgające miliona złotych i prestiżowe usługi concierge. Patrząc bardziej przyziemnie, karty kredytowe dostępne są dla szerokiego grona klientów banków. Co warto o nich wiedzieć? Karty kredytowe […]
Nie za wszystkie zakupy trzeba płacić z bieżących środków lub z oszczędności. Zdarzają się też nieprzewidziane sytuacje, w których potrzebujesz większej sumy pieniędzy. Zepsuta lodówka, zgubiony laptop czy zalany telefon to przedmioty, bez których ciężko się obejść w dzisiejszych czasach. Jeśli brakuje Ci gotówki i potrzebujesz szybko nowego sprzętu, to z pomocą przychodzi kredyt ratalny. […]
Dane urzędowe pokazują, że w 2020 roku tylko 14% zarejestrowanych pojazdów stanowiły nowe auta. Większość Polaków kupuje używane pojazdy. Dlaczego wybieramy auta z drugiej ręki? Jest wiele powodów, a głównym z nich jest cena. Samochody używane są tańsze od nowych odpowiedników i część właścicieli nie chce inwestować w coś, co szybko traci na wartości. Ceny […]
Zdarza się, że szybko potrzebujesz gotówki. Czasami bank, z którym współpracujesz, jest skory pożyczyć Ci pieniądze bez większych formalności. Jednak bywa i tak, że potrzebne są dodatkowe dokumenty, jak np. zaświadczenie o dochodach. Przeważnie trzeba na nie zaczekać, a ponadto bank lubi zweryfikować jego wiarygodność w miejscu Twojej pracy, co trwa. Jeśli nie masz czasu […]
